Зачем нужен KYC
KYC связывает аккаунт с реальным пользователем и может применяться при платежах, выводе или другой проверке риска. AML-процедуры дополнительно направлены на выявление подозрительных операций и несоответствия источника средств.
| Проверка | Типичный предмет | Зачем |
|---|---|---|
| Identity | личность и возраст | связать аккаунт с владельцем |
| Payment method | владелец карты или кошелька | снизить риск чужого платежного метода |
| Source of funds | происхождение средств | дополнительная AML-проверка |
Документы передаются только через канал, который предоставляет сама платформа. Не отправляйте их случайному «менеджеру» в мессенджере.
Последнее обновление: 07.09.2026. Политика применяется к аккаунтам, депозитам, выводам и иным операциям EZCASH.
1. Цель AML/KYC Policy
EZCS Solutions Ltd применяет процедуры противодействия отмыванию денег, финансированию незаконной деятельности, мошенничеству и использованию чужих платежных инструментов. Цель проверки — установить личность пользователя, убедиться в законности платежного сценария и оценить риск операции до ее завершения.
2. Когда может потребоваться проверка
KYC может проводиться при регистрации, перед выводом, при изменении платежного поведения, после смены ключевых данных аккаунта, при достижении внутренних риск-порогов или когда операция требует дополнительной проверки. EZCASH не обязан ждать конкретной суммы: проверка может быть инициирована раньше, если этого требует безопасность или комплаенс.
3. Какие сведения могут запрашиваться
| Категория | Примеры проверки |
|---|---|
| Личность | имя, дата рождения, документ, фотография или иная идентификация |
| Адрес | документ или источник, подтверждающий место проживания |
| Платежный метод | подтверждение владения картой, кошельком или аккаунтом платежного сервиса |
| Источник средств | сведения о происхождении денег, если это необходимо для оценки риска |
| Операции | TXID, банковские реквизиты, история транзакции и связанные данные |
Конкретный набор зависит от риска и не означает, что все документы запрашиваются у каждого пользователя.
4. Требования к документам
Документы должны быть действительными, читаемыми и принадлежать владельцу аккаунта. Изображение не должно скрывать данные, необходимые для проверки. EZCASH может запросить повторную загрузку, дополнительный документ или подтверждение в другом формате, если качество файла недостаточно или сведения не совпадают с профилем.
5. Владение платежным методом
Депозиты и выводы должны выполняться через методы, использование которых пользователь вправе подтвердить. Применение чужой карты, кошелька или банковского аккаунта может привести к дополнительной проверке либо отклонению операции. При необходимости EZCASH может запросить подтверждение имени владельца или связи платежного метода с пользователем.
6. Source of Funds и Source of Wealth
При повышенном риске может потребоваться объяснить происхождение средств или общий источник благосостояния. Подтверждением могут служить документы о доходе, предпринимательской деятельности, продаже имущества, инвестициях или другой законной основе. Запрос выполняется только в объеме, необходимом для проверки конкретного риска.
7. Санкции, PEP и повышенный риск
В рамках комплаенса могут применяться проверки по санкционным спискам, статусу politically exposed person (PEP), географии, связанным лицам и иным факторам повышенного риска. Совпадение по имени само по себе не означает нарушение: при необходимости проводится дополнительная идентификация.
8. Мониторинг транзакций
EZCASH может анализировать депозиты, выводы, частоту операций, используемые платежные методы, географию доступа и другие признаки, необходимые для выявления необычного поведения. Особое внимание может уделяться операциям без разумной связи с игровой активностью, быстрому перемещению средств между методами, множественным аккаунтам и несоответствию платежных данных профилю.
9. Криптовалютные операции
Для криптовалют могут учитываться адрес, сеть, TXID и доступные риск-сигналы блокчейна. Пользователь обязан отправлять актив только в сеть, указанную в кассе, и использовать адрес из текущей операции. Транзакции с признаками повышенного риска могут потребовать дополнительного объяснения происхождения средств.
10. Enhanced Due Diligence
Если стандартной проверки недостаточно, применяется усиленная проверка: дополнительные документы, подтверждение источника средств, уточнение цели операции, повторная идентификация или иные разумные меры. До ее завершения вывод или часть функций аккаунта может быть временно ограничена.
11. Отказ, ограничение и сообщения компетентным органам
EZCASH вправе отклонить операцию, ограничить аккаунт или прекратить обслуживание, если пользователь не завершает обязательную проверку, предоставляет недостоверные документы, использует чужие платежные данные или выявлены иные существенные AML/санкционные риски. Если применимое право требует передачи информации компетентному органу, оператор может сделать это без дополнительного согласия пользователя.
12. Конфиденциальность и хранение
Документы KYC и комплаенс-данные обрабатываются как персональная информация в соответствии с Политикой конфиденциальности. Доступ к ним ограничивается сотрудниками и поставщиками, которым данные необходимы для проверки, безопасности или исполнения правовых обязанностей. Срок хранения определяется применимыми юридическими, лицензионными, финансовыми и AML-требованиями.
13. Обязанности пользователя
- указывать достоверные данные и своевременно обновлять профиль;
- использовать только законные и контролируемые пользователем платежные методы;
- предоставлять читаемые документы без подделки и скрытия существенных сведений;
- не дробить операции с целью обхода проверки или лимитов;
- не использовать аккаунт для передачи средств третьим лицам;
- отвечать на запросы комплаенса в разумный срок.
14. Обновление политики
AML/KYC Policy может меняться при обновлении законодательства, требований лицензии, платежных правил или системы управления рисками. Текущая редакция публикуется на этой странице. Для вопросов по проверке используйте официальную поддержку EZCASH.